Salve,
svolgo la professione di consulente finanziario dal 1995 dopo aver conseguito una laurea in economia dei mercati finanziari presso l'università Bocconi.
Anziché proseguire con un elenco autocelebrativo vi propongo il seguente sondaggio: qual' è il ruolo principale di un consulente finanziario?
a) dare consigli su quando acquistare (ai minimi) o vendere (ai massimi) singoli titoli?
b) aiutare il cliente nella gestione ordinaria dell’attività bancaria?
c) accompagnare ed affiancare il cliente nel raggiungimento degli obbiettivi personali e familiari?
A mio avviso la risposta corretta è la terza: il consulente è il timoniere dei vostri investimenti: voi tracciate la rotta sulla base degli vostri obbiettivi ed avete l'ultima parola sui vostri risparmi, il consulente è l’esperto navigatore che pilota il vostro patrimonio nel mare delle opportunità finanziarie, soprattutto quando il mare è agitato e i media ci bombardano di notizie allarmistiche e negative.
I servizi di consulenza rispondono all'esigenza di agevolare la gestione del patrimonio del cliente e si realizzano in varie fasi:
- costruire con metodo soluzioni di investimento, una per ciascun obiettivo finanziario individuato in fase di pianificazione;
- verificare costantemente la diversificazione tra i vari strumenti utilizzati;
- tener monitorato l’andamento del portafoglio;
- essere avvertiti in caso di eventuali disallineamenti o incoerenze non rispetto alle oscillazioni giornaliere dei mercati, ma rispetto agli obbiettivi di investimento e ri-bilanciare se necessario;
- avere una rendicontazione unica di tutti gli strumenti utilizzati.
Riepilogando, il consulente è una guida che affianca la clientela nella gestione dei propri risparmi al fine di evitare errori comportamentali e cognitivi che pregiudicano il raggiungimento degli obbiettivi che si sono condivisi e scelti in fase di apertura del rapporto di consulenza.
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